Bank of baroda forex scam news

O banco acordou para o embuste quando descobriu que o negócio de forex de seu ramo Ashok Vihar atingiu Rs 21.529 crore durante 2017-15. O Departamento Central de Investigação e Execução de Justiça lançou investigações sobre transferências forex ilegais de R $ 6.172 crore, suspeitas de serem transações de dinheiro negro, a partir de uma filial do Banco de Baroda em Nova Deli. Tanto a CBI como a ED, realizaram incursões em três locais, incluindo a sucursal Ashok Vihar da BoBs e as instalações de dois dos seus funcionários - SK Garg (AGM Delhi) e Jainish Dubey (agente-câmbio) - e recolheram documentos relacionados com todas as empresas Que abriu contas correntes e fez transferências ilegais no traje de importações. No sábado, TOI havia dito que os casos deveriam ser aceitos pelas duas agências de investigação. Uma sondagem interna da BoB havia revelado que havia mais de 8.000 transações de divisas de contas recém-abertas no ramo Ashok Vihar para diferentes empresas sediadas em Hong Kong. O banco não informou as transações e até mesmo o departamento de imposto de renda não pegou as transferências, levantando preocupações de uma falha sistêmica para detectar uma fraude, apesar de quase 500 vezes aumento na transação de divisas na filial do banco em North Delhi. LEIA TAMBÉM: Black money whiff em Rs 6k crore Banco de Baroda forex scam As revelações sobre as transferências vêm em um momento em que o governo está tentando reprimir o fluxo de dinheiro negro no exterior. O Congresso tem sido rápido para travar para a controvérsia alegando crédito para expor o escândalo de lavagem de dinheiro e culpar o governo por inação. Fontes disseram que a CBI registrou um caso de conspiração criminal, trapaça e corrupção contra funcionários desconhecidos da BoB e 59 empresas privadas, que alegadamente abriram contas na BoB. Da mesma forma, a ED registrou um caso sob seções da Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro (PMLA). Alega-se que 59 titulares de contas correntes e funcionários desconhecidos do banco conspiraram para enviar remessas para o exterior, principalmente para Hong Kong, de divisas de forma ilegal e irregular, violando as normas bancárias estabelecidas sob a vestimenta de pagamentos para importações suspeitas inexistentes, Disse o porta-voz Devpreet Singh. Tanto a CBI quanto a ED vão questionar funcionários do Bank of Baroda e alguns particulares na próxima semana. Fontes disseram que os acusados, em conivência com o banco, adotaram um modus operandi único para transferir fundos - que não são contabilizados - para empresas de Hong Kong. Separadamente, a BoB está conduzindo uma investigação interna para determinar como tais transações grandes poderiam ocorrer ao longo de uma quinzena sem que o sistema gerasse alertas. As transações irregulares foram conduzidas dividindo grandes transações em vários menores abaixo dos 100.000 para evitar relatos. Essa estruturação de transações para evitar a apresentação de relatórios às autoridades reguladoras ou fiscais é denominada como estruturação ou smurfing nos círculos bancários. Existem salvaguardas de software adequadas para garantir que tais práticas não sejam realizadas. RBI tinha direcionado os bancos para garantir que, como parte do mecanismo de monitoramento de transação, eles têm um aplicativo de software adequado para lançar alertas quando as transações são inconsistentes com a classificação de risco e perfil dos clientes. Ele pediu aos bancos para garantir que um software robusto para capturar tais transações. O banco de Baroda é compreendido para usar Finacle de Infosys como sua solução de operação bancária do núcleo. No entanto, não está claro se ele também está usando o módulo anti-lavagem de dinheiro da mesma empresa. A auditoria interna realizada pelo banco mostrou que foi adotado um processo complexo, que passou despercebido. Em primeiro lugar, foram abertas 59 novas contas correntes na filial Ashok Vihar em nome de diferentes empresas. Em seguida, milhões de dólares foram depositados nessas contas, às vezes quatro a cinco vezes por dia. As empresas, cujos proprietários são mostrados para ser pessoas diferentes, então pediu o banco para transferências forex para certas empresas em Hong Kong. Trata-se de remessas antecipadas de importações. As taxas de câmbio foram fraudulentas por funcionários do banco para justificar as transferências e torná-las parecidas com transferências genuínas, disseram fontes. No entanto, como relatado por ToI, uma auditoria interna pelo Banco de Baroda detectou as irregularidades e informou o Ministério das Finanças, após o qual CBI e ED foram abordados para sondagem. O relatório de auditoria diz que os montantes foram remitidos como adiantamento para as importações e na maioria dos casos, os beneficiários eram os mesmos (tais como Victroxx International Ltd, Great Exportações asiáticas, King Winner International Ltd, Star Exim Ltd, eu toque Infocomm Ltd, Fortune Trading Pvt Ltd, Jasco Ltd, Mega Forwarders e Comerciantes etc). Essas empresas são consideradas baseadas em Hong Kong. Bank of Baroda scam: contas falsas criadas para enviar dinheiro no exterior dezenas de puxadores de riquixá, ajuda doméstica e drivers foram feitos diretores em empresas falsas como parte de um escândalo de lavagem de dinheiro Rs 6172-crore Envolvendo empresários e funcionários do Banco de Baroda, uma investigação encontrou. Um relatório de notícias publicado pela Times da Índia na segunda-feira disse que os empresários e funcionários do banco supostamente pagou Rs 10.000 por mês para estas pessoas economicamente atrasadas para usar seus cartões de identificação de eleitor para criar conta corrente em nome de empresas fictícias. O golpe, chamado de escândalo lsquobanking-hawalarsquo, teve origem no banco de Barodarsquos Ashok Vihar, em Nova Deli, onde dois funcionários supostamente conviveram com vários empresários para facilitar a transferência de dinheiro durante um ano, acrescentou o relatório. O Departamento Central de Investigação (CBI) e a Direcção de Execução (DE) descobriram que os nomes de pelo menos 59 cidadãos de baixa renda que foram feitos diretores de empresas falsas foram cedidos pelos exportadores / importadores para enviar seu dinheiro mal recebido para os países estrangeiros , Rdquo o relatório disse. O golpe veio à luz depois de uma auditoria interna pelo banco vermelho sinalizou cerca de 8.000 transações feitas de sua sucursal Ashok Vihar. O relatório identificou os funcionários do banco como gerente geral assistente SK Garg e Jainish Dubey, chefe da divisão de câmbio. Dubey foi preso desde então pela CBI. Os homens de negócios nomeados no relatório são Gurcharan Singh, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh, Sanjay Aggarwal e ldquomany othersrdquo. Muitas empresas shell também foram abertas em Hong Kong para realizar o golpe. A sonda descobriu que R $ 6,172 crore foi depositado nestas 59 contas entre agosto de 2017 até agosto deste ano, principalmente na forma de remessas de forex e transferência através de outros bancos, rdquo o relatório de notícias disse. De acordo com o relatório, os documentos bancários mostraram importações de frutas secas, leguminosas e arroz, embora nenhuma transação tenha ocorrido. A sonda CBI-ED também detectou operadores de ldquoentry operando de Chandni Chowk - que usou várias contas bancárias para absorver dinheiro negro de vários empresários nas contas bancárias. Os operadores de entrada do ldquoThe fornecem faturas falsas da compra à melodia de 3 a 4 vezes do valor real dos artigos. Eles recebem dinheiro através de canais diferentes, com base em comissão, através de dinheiro e, em seguida, os operadores colocam esse dinheiro em várias contas bancárias detidas por eles. O dinheiro é então transferido para o Banco de contas Baroda em menores quantidades através de diferentes bancos, rdquo o relatório acrescentou. O relatório citou um oficial de investigação como chamando a estafa como um caso de ldquoturning dinheiro negro em whiterdquo através do canal hawala bancário. Mais de negóciosRickshaw-pullers, vendedores ambulantes, fez diretores no Bank of Baroda scam TNN (Imagem representativa) Nova Deli: Rasool 40-year-old vendeu legumes em seu carro em Nova Deli. No ano passado, ele se tornou o diretor de uma empresa overnight sem mesmo sabê-lo e sua remuneração foi Rs 10.000 por mês. Rasool não é o único que se tornou um pseudo empresário, mas há 59 como ele, vivendo em favelas, como puxadores de rickshaw, vendedores, motoristas, trabalhadores da casa, que foram abordados por tesouros de dinheiro negro e fez os diretores de 59 empresas no Banco De Baroda Rs 6.172 crore branqueamento de capitais escândalo. Tudo começou em maio do ano passado. Os empresários - Gurcharan Singh, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh, Sanjay Aggarwal e muitos outros, por trás das transferências para Hong Kong e Dubai, depois de conviver com o Banco de Baroda Ashok Vihar filiais de dois funcionários - assistente gerente geral SK Garg e Jainish Dubey, cabeça Da divisão de divisas (preso pela CBI), aproximou-se desses moradores de favelas com uma oferta lucrativa. Os motoristas, vendedores, etc foram convidados a apenas fornecer seus cartões de identificação eleitoral para que eles foram oferecidos Rs 10-15.000 por mês. A quantia era irresistível para as pessoas com pouca experiência e eles tinham que apenas dar o seu documento, disse um investigador. Com base nas identificações dos eleitores, os cartões PAN foram preparados pelos acusados ​​e, em seguida, as contas correntes foram abertas na filial da BoB em nome de empresas falsas. Alguns nomes dessas empresas - diretores e sócios - eram quase iguais e as empresas foram mostradas registradas em endereços falsos, acrescentou o oficial. Da mesma forma, as empresas shell foram abertas em Hong Kong através de seus contatos. Uma vez que as contas foram abertas, o processo de transferência de dinheiro através de empresas fictícias pertencentes a exportadores / importadores começou. Como parte do modus operandi, os exportadores, a fim de obter dinheiro extra do drawback de direitos, sobrevalorizaram as exportações. Em um comunicado no mês passado, a ED declarou que, para tal sobreavaliação, esses exportadores exigem câmbio no país estrangeiro equivalente a sobrevalorização. Da mesma forma, os importadores, que estão importando os itens onde o direito aduaneiro é alto, subestimar as importações, a fim de salvar o direito aduaneiro, e eles exigem disponibilidade de divisas no país estrangeiro para pagar a diferença, acrescentou. Verificou-se que as importações de frutos secos, de leguminosas e de arroz eram efectuadas nestas 59 empresas que tinham contas na BoB, mas que, na realidade, não tinham sido efectuadas importações. A sonda descobriu que Rs 6,172 crore foi depositado nestas 59 contas entre agosto de 2017 até agosto deste ano principalmente na forma de remessas de forex e transferência através de outros bancos. Os suspeitos usaram outro grupo de pessoas nas transferências. Funcionários disseram que os operadores de entrada encontrados na área de Old Delhi, principalmente Chandni Chowk, foram abordados por exportadores / importadores para transferir dinheiro nestas 59 contas correntes. Esses operadores de entrada, dizem os pesquisadores, costumam ter várias contas bancárias para absorver dinheiro negro de vários empresários nas contas bancárias. Os operadores de entrada fornecem faturas de compra falsas com a melodia de 3 a 4 vezes do valor real dos itens. Eles recebem dinheiro através de canais diferentes, com base em comissão, através de dinheiro e, em seguida, os operadores colocam esse dinheiro em várias contas bancárias detidas por eles. O dinheiro é então transferido para o Banco de contas Baroda em quantidades menores através de diferentes bancos. Funcionários da CBI e da ED disseram que estão tentando identificar todos os jogadores no escândalo e muitas pessoas estão sendo questionadas. Um oficial chamou-o de transformar dinheiro negro em branco através do canal hawala bancário.